С 28 апреля 2020 года в Украине начинают действовать новые требования к осуществлению платежей в соответствии с законом «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Нововведения не коснутся большинства обычных операций по переводу денег — проблем с дистанционной оплатой коммунальных платежей, услуг, налогов и переводов с карты на карту (в том числе и сумм, которые больше 5 тысяч гривен) не должно возникать.
В случае, если необходимо перевести на карту наличные деньги, такой платёж необходимо осуществлять с паспортом через устройства, которые могут осуществить верификацию плательщика. Без верификации при помощи пунктов самообслуживания можно перевести не более 5 тысяч гривен.
В случае, если гражданин хочет перевести в банке наличные в сумме, превышающей 5 тысяч гривен, он не должен подтверждать происхождение этих денег. Такое подтверждение необходимо для сумм более 400 тысяч гривен. Также не являются объектом финансового мониторинга обычные зачисления на карточки клиентов.В случае перевода денег через международную систему переводов также необходима верификация. Клиент должен иметь при себе паспорт и объяснить в реквизитах, что это за платёж (например, помощь родственникам).
3 комментария. Оставить новый
а если я не с карты деньги хочу отправить за услугу? и сумма превышает лимит. можно например двумя частыми отправить? может с разных банкоматов?
Можно запросто, и не нужно с разных банкоматов отправлять. Тут же с этого оставшуюся сумму. А фин мониторинг происходит автоматически в этом случае. Вы свою карту вставляете для опознания, и карту получателя проверят. и все, мониторинг произошел. Не так все страшно для обычного человека. Куда сложнее крупному бизнесу.
Вся возня только при анонимных отпавках. Если со своей карты, или ее как индификатор вводишь то вообще без проблем. Можно несколько раз допустимую сумму. Хотя навеное если прямо вообще очень большая сумма то могут и спросить а откуда денежка, и за какие такие заслуги определенному человеку столько денег переводите.